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一分钱没贷到 反而搭进好几万?一条短信牵出贷款骗局

admin 科普 2023-02-06 21:37:18 191 0

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家住内蒙古包头的陈女士,因为装修房子资金周转不开而一筹莫展的时候,她突然收到了一条“无抵押、无利息、秒下款”的短信。于是陈女士按照短信的提示添加了贷款客服的微信,没想到,她听从客服的话,一通操作下来,短短两天就被骗走了21万。

陈女士告诉民警,按照客服要求,她不仅提交了身份证等相关材料,还下载了手机银行。不仅如此,客服还要求她提前准备12000元钱转账到公司账户,用于测试。

包头铁路公安处刑警支队 三大队大队长 田丰:因为有多次网贷经历,陈女士当时并没有怀疑,而且在她转账后很快就收到了该公司转回的12000元。

由此,陈女士更加信任这个所谓的快速借钱公司,并准备开始贷款。

包头铁路公安处刑警支队 三大队大队长 田丰:开始贷款后,客服告知陈女士信用不好,只能放款50%,也就是30000元。而且想拿到这30000元,必须先存15000元做抵押。

虽然只能贷30000元,但陈女士依然没有放弃。为了尽快拿到贷款,陈女士按照对方的要求进行了转账,但转账后,她却并没有如约拿到贷款,而这15000元也没有退回来。客服告诉陈女士,因为之前她贷款次数太多,而且还存在欠款未结清、账户异常等情况,所以批下来的贷款被冻结了,需要她再支付20000元用于修复信用和解冻这笔贷款。

包头铁路公安处刑警支队民警 王琦:不断通过各种看似合理的原因去让她转账。两天的贷款过程中,受害人借遍了父母、身边朋友的钱。

为了能尽快拿到这笔贷款,陈女士按照客服的要求,又转账了两万元。此时,陈女士觉察到,自己可能被骗了,原本只是想贷款六万元,这一来二去,一分钱没贷到不说,还搭进去了三万五千元。但是客服告诉她,她转的这两笔钱属于程序操作,走完程序还会原封不动的返还给她。为了让陈女士打消疑虑,客服还向她出示了公司营业执照、客服手持身份证等证明材料。也就是客服的这番操作,让陈女士彻底放松了警惕。

在接下来的两天时间里,客服又以各种理由要求陈女士转账。陈女士算了算,从第一次转账的两天时间里,她先后向16个账户内汇款了17次,总金额高达215000元。此时,这个所谓的客服仍然在要求陈女士转账,但是经历了这17次转账,陈女士早已负债累累。而先前热情的“客服”也突然玩起了失踪,陈女士赶忙报了警。

包头铁路公安处刑警支队 政委 周瑞光:随着调查的深入,我们发现客服展示给陈女士看的公司营业执照、现金支票都是伪造的。

分析17笔转账记录 警方有所发现

调查中,民警还发现,骗子所使用的微信账号都不是本人的。而且得手后,这些所谓的“客服”也会快速“失联”。随后,通过对陈女士的这17笔转账记录进行分析,民警发现,交易账户涉及广东、广西、山东、北京等9个地区。在众多的交易中,一个山东潍坊李某的账户,引起了民警的注意。

包头铁路公安处刑警支队 民警 王琦:我们发现李某账户与其他账户最大的不同就是,一级卡的2万元转到了她的卡内后没有再次转移,而是直接取现。

警方立即赶赴山东潍坊进行侦查。他们首先调取了犯罪嫌疑人李某的卡在银行取款的公共场所视频。但是,令他们不解的是,在先期掌握的线索中,李某明明是一名女性,而前来取款的人却是一名男子。他究竟是谁?他为什么会拿着李某的卡去取钱呢?

就在此时,一条新的线索传来,李某出现在潍坊市一小区内,警方第一时间赶到那里将她抓获。

在后续的审讯中,据李某供述,拿着她的银行卡取钱的男子叫陈某,因为缺钱,不久前,她在朋友的介绍下,将银行卡租借给了陈某。

包头铁路公安处刑警支队 民警 王琦:她经人介绍将名下的银行卡“出租”给了陈某。作为回报,陈某承诺她每帮助转账一次,便给她2%的利润。

为诈骗团伙“洗白” 获取4%佣金

根据这名犯罪嫌疑人提供的情况,警方将这个团伙的其他成员相继抓获。通过进一步调查,警方发现诈骗团伙与“跑分”团伙联系紧密。

包头铁路公安处刑警支队 政委 周瑞光:通过我们对犯罪嫌疑人的讯问,了解到他们是从2022年4月份开始,在王某的组织下,租借、购买了30多张银行卡,通过为诈骗团伙“洗白”诈骗赃款获取佣金。王某他们就可以从中获取4%的佣金。

据他们供述,王某作为这个“跑分”团伙的负责人,主要与境外的诈骗团伙联系业务,于某、宋某、陈某则是组织人进行转账或者取现。钱到位后,王某与诈骗团伙通过网络进行虚拟货币交易,从而实现跨境结算,获得非法收益。不到两个月的时间,该团伙已经成功洗钱80余次,涉案金额近200万元。2022年6月21日,警方对王某、宋某进行了抓捕。随着二人的落网,这个帮助网络信息犯罪的团伙也被包头铁路警方成功捣毁。在此期间,民警共抓获犯罪嫌疑人10名。

专门向征信不良又急于用钱人员下手

经查,该犯罪团伙专门选择那些征信不良、无法正常贷款又急于用钱的人员,谎称可办理贷款业务,同时在审查环节故意制造假材料,人为设置各种障碍,诱导被害人修复信用、转账对冲汇款,以此方式骗取被害人钱财。

警方提示,个人征信是由中国人民银行征信中心统一管理的,无论是商业银行还是个人都无权删除和修改。凡是自称能提供消除不良征信记录服务的都是诈骗。

包头铁路公安处刑警支队 政委 周瑞光:如需网络贷款,请选择正规渠道,不要被“高额贷款低额利率无需抵押”等广告所迷惑,更不要将个人信息、征信情况、银行卡信息告知陌生人,避免造成不必要的财产损失。

来源: 央视新闻客户端

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